什么是外汇,什么是外币业务

什么是外汇，什么是外币业务？

外币业务是指物流企业以记账本位币以外的其他货币进行款项收付、往来结算和计价的经济业务。

外币业务主要包括物流企业购买或销售以外币计价的商品或劳务、物流企业借入或出借外币资金、物流企业承担或清偿以外币计价的债务等。

外汇交易中的头寸？

外汇头寸的概念 空头：空头即窗少头寸的意思，在外汇买卖上，指卖进了某种货币，因而窗少了那种货币的头寸，又称为短盘。 作为动词，又称卖空，是指卖出货币期待贬值而盈利的活动。 多头：多头即多余头寸的意思，在外汇买卖上，指买进了某种货币，因而多了那种货币的头寸，又称为长盘。 作为动词，又称做多，是指买入货币期待升值而盈利的活动。 斩仓：在外汇交易中，因买入或卖出方向错误，造成账面上的损失，为不使损失扩大而平仓止损，称为斩仓。 例如，你买入一手1万美元的USD/EUR，这时就称你对美元做多，对欧元做空；你手中有欧元空头，美元多头。

外币是什么意思呢？

外币是“外国货币”的简称，是指本国货币以外的其他国家或地区的货币。它常用于企业因贸易、投资等经济活动引起的对外结算业务中。外币是指在一个官方的货币区域内所使用的一种其它货币或者利用一种其它货币所提出的付款要求。

汇率与货币供给的关系？

汇率和货币供给关系很容易理解，无非就是货币供不应求时汇率下降，反之上升。但最主要的是要理解影响因素。主要有这几个因素：

1，一个国家的经济状况会影响该国货币的汇率。如果一国国际收支为顺差，则外国对该国货币的需求量增加，该国货币汇率上升；反之，如果为逆差，则该国货币汇率下降。

2，如果一个国家的通货膨胀率高，该国货币供过于求，货币贬值，则该国货币汇率低。

3，如果一国实际利率提高，会吸引外资进入该国，引起该国货币需求增长，则该国货币汇率也会提高。

4，如果一国的财政预算出现巨额赤字，会引起该国货币通涨，则其货币汇率将下跌。

5，如果一国外汇储备高，则该国货币汇率将升高。如果说汇率和货币价值，还需要了解汇率标价法。

兑换外币以哪个汇率为准？

简单的概要

在岸汇率一般指央行人民币中间价，并不是货币确切兑换比例。

央行人民币中间价好比央行的基准利率，商业银行存款或贷款利率可以在基准利率的基础上进行一定的上浮或下浮。各商业银行的汇率也一样，具体的兑换比例每个银行都存在差异，但是是基于央行人民币中间价进行上浮或下浮的结果。

具体浮动比例要看具体的商业银行，比如工商银行和中国银行它们的比例是存在微小差异的。如果用美元兑换成人民币，或者人民币兑换成美元，小金额无所谓，大金额却要筛选，因为他们存在微小的差异，好如不同商业银行的一年定期利率存在差异。

那么央行人民币中间价是怎么来的呢？对各种货币的计算又有差异。比如美元兑人民币中间价是由中国外汇交易中心在热银行间外汇市场开盘前向所有银行间外汇市场做市商询价，并将全部做市商报价作为人民币对美元汇率中间价的计算样本，去掉最高和最低报价后，将剩余做市商报价加权平均（根据交易量和报价情况等的综合指标），得到当日人民币对美元汇率中间价。

美元兑人民币是这样得出中间价，但是其他货币通常是以收盘价作为中间价。

那么何为做市商呢？买卖报价都是他自己，提供证券或外汇的流动性，但从而赚取价差或点差。比如某券商对某证券报价，买价10.1元，卖价9.9元。那么有其他交易者需要卖的（假设为a），只能以9.9元卖给该券商；交易者需要买的（假设未b）只能以10.1元向该券商买。期间ab之间并不能进行直接买卖交易，这就是做市商市场。

外汇也一样，各商业银行基于人民币中间价进行报价，形成做市商市场。比如央行人民币中间价为6.8934元，那么工商银行的现汇买入价可以为6.7989元，现汇卖入价6.9369元；而中国银行的现汇买入价可以为6.7595元，现汇卖入价6.9378元。

除了各个商业银行现汇买入价和现汇卖出价外，还有各个商业银行的现钞买入价和现钞卖出价。理解较为困难，这里就带过了。

题文中的兑换外币以哪个汇率计算？具体情况还要看各个商业银行的具体报价，既不是离岸汇率也不是在岸汇率，但是与在岸汇率相差不远，具体兑换汇率是基于在岸汇率（人民币中间价）上下浮动的结果。

还有的就是你是现钞（兑换成现金）还是现汇（转账的形式），这两个价格是不一样的，因为存在运输成本（这里就不讲了，现钞存在较大成本，兑换货币金额较少）。

最后在说说离岸汇率吧！在2010年之前，不存在离岸和在岸之分，因为我国外汇管制较严，所有的报价都基于央行中间价。但是，某国较强的汇率管制会侵害到他国利益，毕竟谁也不愿意突然钱不值钱了。

因此，如果外汇管制较严，他国利益可能就受到本国货币政策的影响，那么外国也就不愿意用该国的货币进行交换，货币国际化就走不出去。也就是说，要让国际对外汇有定价权，那么该国必须走市场化，外汇管制需要放宽。

但是受我国经济性质的影响，完全开放外汇是不可能的，但是又要使人民币国际化，那么只能整出个离岸市场，首先该离岸市场建立在香港，供外国人民币交易，该交易价格就是离岸汇率。

比如美国的某商户向中国厂家进货，那么通常就以离岸汇率计价。如果中国厂家需要换成人民币，那么只能以再岸汇率作参考，然后在商业银行以具体的汇率兑换。

或者英国企业在中国制造产品，然后卖给美国，那么对于英国人来说拿着人民币没用，那么它就会通过离岸汇率的手段，以人民币计算利润，但却是直接用美元兑换成英镑或者欧元。

简单来说，离岸汇率供外国人使用或参考的汇率，与我国人民没有多大关系。但离岸和在岸汇率相差不会太远，因为一旦存在套利空间，那么便有交易商进行两市套利，从而缩小套利空间，以致两者的汇率相差无几。